Da anni l’educazione finanziaria è uno degli obiettivi principali delle istituzioni, nazionali ed europee, del settore che sostengono il bisogno di una maggiore  trasparenza e correttezza nel rapporto tra intermediari finanziari e consumatori. Occorre sensibilizzare i consumatori a compiere scelte ponderate e consapevoli rendendoli parte attiva nella definizione dei meccanismi di tutela.

Tale esigenza, da sempre avvertita fortemente anche dai risparmiatori e dalle associazioni dei consumatori che li rappresentano e tutelano, è diventata ancora più urgente alla luce della crisi economica e finanziaria che ha messo in evidenza il fallimento dei mercati finanziari e ha posto molti interrogativi ai quali i regolatori nazionali, e non solo, hanno dovuto dare delle risposte. Da qui nasce la " Carta degli investitori ", un progetto avviato dalla Consob con la collaborazione di alcune delle Associazioni dei Consumatori del Cncu (Adiconsum, Adoc, Altroconsumo, Assoutenti, Codacons, Codici, Confconsumatori, Lega Consumatori e Movimento Difesa del Cittadino).

Questo progetto, condiviso dall’Autorità di Vigilanza per la tutela del risparmio e da alcune associazioni a tutela dei consumatori, è nato proprio per rispondere alle preoccupazioni degli investitori con l'obiettivo fondamentale di ridisegnare i rapporti di collaborazione tra i due attori del mercato: intermediari e consumatori/investitori.

L’intento è quello di consentire a tutti e sopratutto ai risparmiatori di avere meno timore quando intraprendono una decisione di investimento, fornendo loro dei concreti strumenti operativi in materia di gestione del risparmio personale per conoscere i propri diritti nell'interlocuzione con gli intermediari finanziari e cercando di rafforzare il collegamento tra l'Autorità di controllo e i risparmiatori,  riposizionando quest’ultimi al centro dell’attenzione del mercato, o perlomeno di un mercato virtuoso dei servizi finanziari, teso a premiare le migliori condotte e a marginalizzare quelle sleali.

Il progetto si articola in tre diversi sotto progetti:

a) una campagna di sensibilizzazione dei risparmiatori sui propri diritti attraverso la creazione di un network informativo/formativo tra Consob e associazioni di consumatori;

b) un progetto di riforma della Camera di Conciliazione e Arbitrato tramite l'introduzione di un organismo di risoluzione stragiudiziale delle controversie a partecipazione obbligatoria e non più volontaria degli intermediari;

c) il perfezionamento della gestione degli esposti/segnalazioni presentati alla Consob, in modo da migliorare la capacità di filtro e di selezione delle informazioni utili ad orientare possibili azioni di vigilanza.

Tutti gli acquirenti di prodotti finanziari potranno essere così
più consapevoli ed informati, anche e soprattutto attraverso tutti i sistemi multimediali più moderni ed attuali della comunicazione,  con implementazioni ed aggiornamenti continui, evitando il più possibile problematiche e danni patrimoniali.

Se è pur vero, infatti, che non bisogna essere un ingegnere meccanico per acquistare un’autovettura, è, però, consigliabile almeno saperla guidare e così negli investimenti finanziari è ora che il risparmiatore diventi parte attiva nel capire se il proprio patrimonio sia gestito al meglio.

In conclusione, il progetto della “carta degli investitori” intende contribuire a quel processo che da anni cerca di riportare la finanza al servizio dell’economia e non viceversa.